冒充离异白富美骗50余人炒白银 - 90后男子施美人计
QQ空间里面的照片都是漂亮的少妇，抱着孩子在一别墅边逗留，看似白富美的“少妇”其实是个90年出生的男子，厦门籍男子郑斌(化名)伙同他人将自己打扮成离异白富美形象，专门在一些关于汽车、房产类的QQ群里寻找男性目标，然后加为好友，渐渐诱骗受害人进行所谓的网络炒白银投资。据淮安盱眙警方查明，该犯罪团伙成立半年多以来，已成功诈骗50余人，金额高达500多万元，受害人则涉及北京、上海、山东、江苏等地，今年5月27日，郑斌等六名犯罪嫌疑人在福建厦门被盱眙警方抓获，经过审讯后，经回访发现这个诈骗团伙也很悲催：他们在诈骗受害人的时候，也会被聪明人耍，倒贴别人一笔小钱。
美人计
男子冒充离异白富美诱骗受害人炒白银
“这个犯罪团伙作案手段很隐蔽，绝大多数受害人并不觉得自己上当受骗，有的受害人甚至还在QQ上与犯罪嫌疑人谈起感情，殊不知，这些所谓的白富美其实都是90年左右出生的男子”，参与侦破此案的淮安市盱眙县公安局刑警大队民警李春亮告诉扬子晚报记者。
据李春亮介绍，今年4月10日，盱眙男子王强报警称，他在经网友介绍炒白银时，账户里面的26万余元全部不见了，而且前期炒白银的网站已关闭，怀疑自己被骗。李春亮告诉记者，案件破获后，根据嫌疑人的交代，警方才得知郑斌等犯罪嫌疑人的作案手段。
郑斌等人在网上收集一些美女以及别墅豪车等照片后，经过PS，然后把这些照片发布到自己的QQ空间里，自称是离异女士，而经过PS后的照片中的女子不是怀抱孩子在别墅前逗留，就是在别墅前冲洗豪车。郑斌等人将自己包装后，便在网上寻找一些关于汽车、房产之类的QQ群，在里面寻找一些中年男性网友然后主动加其为好友。“在如何辨别是否是中年男性网友时，郑斌等人也有自己的一套辨别办法”，李春亮警官告诉记者，郑斌他们认为中年男性网名一般都很普通，不会起一些带符号的网名，根据郑斌等人的交代，他们每个人的QQ号上都有100多名好友，而这些好友都是他们实施诈骗的对象。
欲擒故纵
开始都拒绝受害人参与炒白银
据郑斌等人向警方交代，一旦受害人与他们成为QQ好友后，开始时，他们从不主动与受害人在QQ上聊天，而是等受害人主动找他们聊天，在等待期间，他们会不停地查看自己的QQ空间，看哪些受害人访问次数多，然后再将这些受害人作为“重点对象”。
“在与受害人聊天时，郑斌等人从不主动说自己在炒白银，也不会与受害人进行视频聊天、语音聊天”，参与侦破此案的李春亮警官告诉记者，当受害人与郑斌等人聊天时，受害人会问对方在干什么，对方会在不经意间说在看盘，看什么盘，在炒白银，接下来，嫌疑人则避开炒白银这个话题，而是东拉西扯地聊天， 此过程中，往往会透露给受害人一个信息：他们是离异女士，手里有点闲钱，没事炒炒白银，而当受害人提出也想炒白银时，对方则会拒绝，以赢得受害人的信任，当受害人到第三次提出时，郑斌等人则会让受害人与客服联系，并告知一个QQ号码，其实都是同一个人在操作。
抛砖引玉
给予一定比例回报吸引受害人更多投资
“受害人在开始投资时，每天都能获得20%的回报，但当受害人投资数额达到10万元以上时，对方则以投资失败为由，逐渐将受害人的钱骗走”，李春亮警官告诉记者，他们采取抛砖引玉的方法，从不将受害人投资的钱全部骗走，往往会留个一两万，这一诈骗手段具有极强的隐蔽性。
盱眙籍受害人王强就是被这一手段骗取26万元，据王强向警方介绍，他当初只是投资1万元，每天对方都会发个利润表给他，开始时，他每天都能赚2000元钱，后来他觉得这个事很靠谱，于是便加大投入，今年4月10日，他打开电脑时发现，炒白银的网站不见踪影，就连对方当初发给他的操作软件也用不起来了，到银行一查，发现账户里面的26万元现金也不翼而飞，在QQ上寻找当初的QQ好友时，发现自己已被对方拉入黑名单，这才觉得自己被骗。而据警方调查，这个犯罪团伙偶尔也会被聪明人耍，有的人开始只投资1万元，在获得2000元的利润后，他们会立即把1万元撤出来，这样骗子也会有点损失，但聪明人毕竟不多。
聪明反被聪明误
老板不知所终 手下单干却露馅
“如果不是这个团伙老板不知所终，郑斌等六人想反客为主单干，这个案子不会这么快暴露”，李春亮告诉记者，今年4月份，该团伙老板的账号不知什么原因被封，老板也不知所终，于是郑斌等人才将盱眙籍受害人王强账户里的26万元全部取出，王强报警这才让这个犯罪团伙浮出水面。
据盱眙警方介绍，这个团伙的网站做得也非常逼真，网页上不但有国际白银价格走势图，还有关于白银的一些新闻报道。这个团伙老板是兄弟俩(在逃)，他们以前曾做过正当的白银交易，后来才干起非法勾当，在这个团伙里面，老板只负责给郑斌等人发工资，像郑斌属于主管，每个月基本工资2500元，然后再在当月所骗金额总数中提1%作为奖金，其余人的基本工资每月1700元，再在他们所骗金额中提成20%作为奖金。
当受害人开始上当受骗时，受害人会在QQ上与所谓的离异女子交流心得，从其口中得知如果投资数十万元便可以由一个专家客服帮其经营，受害人便会联系专家客服，并投入大量资金。嫌疑人员此时会利用其系统内绑定的第三方支付软件，将账户内资金转走，同时留下少量资金给受害人，并声称投资失败，从而让受害人不觉得自己被骗。截至案发，这个犯罪团伙已诈骗金额高达500余万元，目前，郑斌等六人已被盱眙警方刑事拘留，抓捕其他涉案成员及调查取证工作正在进一步进行之中。
